关于信用证的案例

  
案情简介:  

    某中行曾收到香港OT银行开出的金额为109万美元的信用证,受益人为海南某外贸公司。来证含有这样一个“软条款”:“只有在收到我行加押电报修改书并经通知行通知的买方装运指示,指定运输船名、装运日期时,才可装运,而且该修改书必须包括在每套单据中议付”(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF BUYERS SHIPMENT INSTRUCTIONS NOMINATION  NAME OF CARRYING VESSELDATE OF SHIPMENT IN THE FOPM OF OUR AUTHENTICATED CABLEAMENDMENT THRU ADVISING BANK AND COPY OF SUCHAMENDMENT MUST INCLUDED IN EACH SET OF DOCUMENTS FOR NEGOTIATION.)同时,还规定:“三份正本提单中之一份在装船后必须快邮寄给申请人”。该中行在将来证通知受益人时,提请其关注这些条款,并作好防范。稍后,该中行又收到原证项下电开修改书一份,修改书指定船名、船期,并将原证允许分批装运改为禁止分批装运,但其密押却是沿用原证密码。该中行马上警觉起来,并迅速查询开证行,在确认该电文为伪造修改书后立即通知受益人停止发货。而此时,受益人的出口货物(70吨白胡椒)正整装待发,其风险不言而喻。 
    
案例分析
    
伪造信用证修改书诈骗的定义
    
伪造信用证修改书诈骗,意指诈骗分子不经开证行而径向通知行或受益人发出信用证修改书;企图钻出口方空子;引诱受益人发货,以骗取出口货物。
    
这种诈骗带有如下特点:
    1
、原证虽是真实、合法的,但含有某些制约受益人权利的条款,亟待修改;
    2
、修改书以电报或电传方式发出,且盗用他行密押或借用原证密码;
    3
、修改书不通过开证行开出,而直接发给通知行或受益人;
    4
、证内规定装运后邮寄一份正本提单给申请人;
    5
、来证装、效期较短,以逼使受益人仓促发货。

 

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